Si piensas que tus hijos son costosos ahora, espera el momento en que ellos vayan a la universidad. Según cifras gubernamentales, el costo de la universidad está aumentando a una tasa cada vez mayor, y se dice que en unos 17 años la matricula de estas instituciones costará tres o cuatro veces más de lo que cuesta ahora (indicación que es acutalmente notable).
Muchos padres no piensan en los costos de la universidad sino hasta el momento de la inscripción, y es entonces cuando solicitan préstamos que añaden aún más a esos costos. Para lograr un futuro más seguro, tanto para ti como para tus hijos, es imperativo que empieces ahorrar lo más antes posible.
Adicionalmente, no tienes que ahorrar grandes cantidades para hacer una diferencia en tu perfil financiero y el futuro de tus hijos. Con ahorros de sólo $50 por mes, en 17 años vas a tener alrededor de $20,000, si asumimos unas ganancias en tu inversión del 7 por ciento.
Cuando se trata del ahorro para la educación universitaria de tus hijos, existe una gran cantidad de opciones diferentes. La mayoría de las opciones incluye las típicas estrategias para ahorros, como las cuentas money market, los certificados de depósitos, y los bonos de la Hacienda de los EE.UU., entre otros. Pero cabe mencionar que el costo de una educación universitaria está aumentando a una tasa promedio de 8 por ciento por año, de modo que necesitarás escoger una inversión que te permita ganar por lo menos tal porcentaje.
Este es un proyecto que puede llegar a ser difícil de lograr, por lo cual el gobierno de los EE.UU. ha decidido brindarles a los padres su apoyo. Otro tipo de cuenta muy importante se conoce como el plan Section 529, llamado así por la sección del código de impuestos que regula de una manera especial ahorros destinados a pagar una educación universitaria. Sin duda, el plan Section 529 es la mejor opción para una familia de clase media que quiera ahorrar para la educación de sus hijos.
